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| 陕国投A(000563)经营总结 | | 截止日期 | 2023-12-31 | | 信息来源 | 2023年年度报告 | | 经营情况 | 第三节管理层讨论与分析
一、报告期内公司所处的行业情况
（一）行业基本情况
信托业和银行业、证券业、保险业共同构成我国的四大金融支柱，横跨货币市场、资本市场和产业市场，是经营范围最广的一个金融子行业，在经济社会发展中发挥的功能也日益突出。自《中华人民共和国信托法》《信托公司管理办法》《信托公司集合资金信托管理办法》和《信托公司净资本管理办法》颁布实施后，我国信托业进入规范发展阶段。近些年，面对经济下行、金融风险加速暴露、国际局势不确定因素骤增等严峻挑战，信托行业把风险防范作为永恒主题，以回归本源、转型创新有力支持了金融强国建设，高效满足多元化金融服务需求，高质量发展成效日益提升。
2023年，我国信托行业正式步入转型发展新阶段。一是新业务分类为行业发展明确方向。2023年3月，原中国银保监会印发《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（以下简称《通知》），并于6月1日起正式实施。《通知》明确规范了信托行业的业务类别、定义与边界，为行业指明了本源业务发展方向，也为信托行业与资管行业全面接轨提供了制度依据。二是行业进入动能转换承压期。在行业转型创新大环境下，传统融资类业务被进一步压缩，标品投资、资产服务信托等创新业务前期投入大，盈利模式尚未完全成熟。三是风险逐步出清，行业发展轻装上阵。2023年，行业内1家信托公司被裁定破产，少数风险隐患突出的信托公司在监管部门与各级政府的指导下实现了风险的有序化解。随着全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，信托行业资产质量稳中向优，为转型发展奠定良好基础。
展望2024年，信托行业将在中央金融工作会议精神的指导下，坚持党的集中统一领导，不断增强金融工作政治性、人民性，发挥信托制度优势布局五篇大文章，为金融强国建设贡献信托力量。
（二）公司的行业地位
公司以高质量发展为引领，以优化盈利模式、深推改革创新、力促业务转型、夯实管理质效为抓手，在信托行业剧烈变革过程中厚植资本实力，稳筑风险防线，公司综合实力稳步提升。截至报告期末，公司注册资本51.14亿元、净资产170.89亿元、营业收入28.13亿元、净利润10.82亿元，逆势再创历史新高，综合实力站稳行业第一梯队。
四、主营业务分析
（一）概述
本报告期，公司坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，围绕信托业务新分类政策导向，重塑再造取得新突破，实现了业绩指标稳中有进、进中向好、赶超进位的良好局面。截至2023年12月末，公司信托资产规模5432.61亿元，同比增长87.01%。全年实现营业收入28.13亿元，同比增长46.05%，实现净利润10.82亿元、同比增长29.18%。在全行业盈利指标连续下滑的形势下实现逆势稳定增长，稳居行业第一梯队。
1.信托业务转型成效显著。一是加速转型资产管理信托。公司不断丰富现金管理、固收及权益等财富管理货架，标品资产管理信托规模超千亿，运用QDII工具新增境外资产配置超40亿元，全球化配置能力1
2023年1月28日，陕西省委、省政府在西安召开全省开展高质量项目推进年、营商环境突破年、干部作风能力提升年“三
个年”活动动员会。“三六九”：聚力打造资源协同、综合服务、聚才发展三大平台，构建融合化、精品化、协同化、智能化、开放化、高质化六大愿景，完成党建引领、战略联动、文化建设、模式重塑、资源整合、全面风控、人才强企、深化改革、品牌建设九大显著提升。二是全力拓展资产服务信托。聚焦国企应收账款等开展财产权服务信托超2000亿元，运用资产证券化盘活存量资产36.35亿元，与海口市龙华区合作落地首单商业消费预付款信托，通过重整服务信托携手同业机构化解小微企业、房地产企业债务风险。三是升级公益慈善信托。首期成立800万元慈善信托，支持西北工业大学关键核心技术研发，探索打通科技成果转化“最后一公里”；有序推进10年期秦岭生态保护慈善信托。2.固有“压舱石”作用凸显。一是强化信保基金合作，深化金融同业合作，有效提升自有资金使用效益。二是不断提升自有资金配置能力，金融资源协同平台建设取得更大成效。三是成立资本市场投资部，统筹负责一、二级市场投资，参与“专精特新”企业及半导体ETF基金。四是提升资金使用效率，通过强化与私募投资管理人合作，不断增强投研能力，积极协同信托部门丰富产品线，提升自有投资获益能力。3.财富管理再上新台阶。一是信托产品结构不断优化，财富管理募集资金规模超1000亿元、同比增长71.05%，创历史新高。二是按照“三分类”标准，推出“星石永久合同汇泽”产品体系。三是持续深化财富管理事业部改革，推动同业资金渠道与财富销售高效协同，持续提升跨周期、跨市场资产配置和资产服务能力。四是创新设立“金石账户”资产服务信托，搭建以账户为核心的客户管理服务体系，统筹管理各类资产，拓展账户多样化场景应用功能。五是运用微信视频号、小红书等新媒体，不断加大消费者权益保护与投资者教育，市场影响力进一步提升。
五、非主营业务分析
□适用 不适用
六、资产及负债状况分析
1.资产构成重大变动情况
加，导致应付其他委托人款项增加境外资产占比较高□适用 不适用2.以公允价值计量的资产和负债适用□不适用注：使用受限的贷款项目创元39号期末账面余额为300,000,000.00元，已计提减值224,776,845.54元，账面价值75,223,154.46元。
七、投资状况分析
1.总体情况
□
2.报告期内获取的重大的股权投资情况
□适用 不适用3.报告期内正在进行的重大的非股权投资情况□适用 不适用4.金融资产投资
（1）证券投资情况
适用□不适用
（2）衍生品投资情况
□适用 不适用
公司报告期不存在衍生品投资。
（3）其他金融产品投资情况
注：根据《信托业保障基金管理办法》规定，截至2023年年末，本公司共计缴纳信托业保障基金的公允价值为53,606.73万元，其中①按信托公司上年末的净资产余额的1%认购的信托业保障基金公允价值16,364.34万元；②资金信托按新发行金额的1%认购信托业保障基金，其中：属于购买标准化产品的投资性资金信托的，由信托公司认购；属于融资性资金信托的，由融资者认购。截至期末，本公司购买标准化产品缴纳的保障基金21,855.78万元，代缴融资性资金信托保障基金15,238.47万元；③《信托业保障基金管理办法》发布后新设立的财产信托按信托公司收取报酬的5%计算，由信托公司认购的保障基金公允价值148.14万元。
5.募集资金使用情况
适用□不适用
（1）募集资金总体使用情况
适用□不适用
1.2023年度募集资金收到的银行存款利息扣除银行手续费等为人民币417.72万元；
2.2023年度募集资金项目投入额为人民币106,984.77万元；
3.2023年末募集资金专户余额为0万元；
4.本次非公开发行股票募集资金总额为人民币351,887.00万元，扣除发生的券商承销佣金、保荐费及其他发行费用后实际净筹得募集资金人民币349,013.53万元。
（2）募集资金承诺项目情况
□适用 不适用
（3）募集资金变更项目情况
□适用 不适用
公司报告期不存在募集资金变更项目情况。
八、重大资产和股权出售
1.出售重大资产情况
□适用 不适用
公司报告期未出售重大资产。
2.出售重大股权情况
□适用 不适用
九、主要控股参股公司分析
□适用 不适用
公司报告期内无应当披露的重要控股参股公司信息。
十、公司控制的结构化主体情况
适用□不适用
本公司对结构化主体是否纳入合并范围进行判断，包括本公司作为受托人的结构化主体和本公司投资的其他机构发行的结构化主体。
本期公司认购或受让的资产管理计划、基金、信托计划，综合考虑本公司对该等结构化主体拥有的权利及参与该等结构化主体的相关活动而享有可变回报等控制因素，认定将本公司控制的28个结构化主体纳入合并范围。
十二、报告期内接待调研、沟通、采访等活动
报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
适用□不适用接待时间 接待地点 接待方式 接待对象类型 接待对象 谈论的主要内容及提供的资料
2023年1月至12月 本公司 电话沟通 个人 个人 （一）谈论的主要内容：1.公司业务布局及战略定位；
2.公司经营情况介绍；3.公司股东人数；4.对公司的建议；
2023年1月至12月 本公司 网上交流 个人 个人 5.公司治理相关情况的咨询。（二）提供的主要资料：
公司定期报告、临时公告等公开披露材料。
十三、“质量回报双提升”行动方案贯彻落实情况
公司是否披露了“质量回报双提升”行动方案。□是 否
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